תחזית תזרים 13 שבועות — הכלי שכל מנכ״ל צריך

רוב העסקים מנהלים תזרים במבט לאחור — כמה נכנס וכמה יצא. העסקים החזקים מנהלים אותו קדימה: תחזית תזרים מתגלגלת ל-13 שבועות, הסטנדרט העולמי לניהול נזילות.

למה דווקא 13 שבועות?

רבעון שלם — רחוק מספיק כדי לראות בעיות מראש, קרוב מספיק כדי שהמספרים יהיו אמינים. וההתגלגלות השבועית הופכת את זה להרגל ניהולי, לא לתרגיל חד-פעמי.

איך בונים?

• תקבולים לפי ודאות — חשבוניות שהוצאו, הזמנות חתומות, צפי מכירות — כל שכבה במשקל אחר
• תשלומים לפי מחויבות — משכורות ורשויות (קשיח), ספקים (מתוזמן), השקעות (נדחה במידת הצורך)
• שורת מינימום — קו אדום של יתרה שמתחתיו מפעילים פתרון מימון מראש

הבונוס: עסק שמגיע לגוף מממן עם תחזית 13 שבועות מסודרת מקבל תנאים טובים יותר — כי הוא משדר שליטה. זה חלק מהחומרים שאנחנו עוזרים ללקוחות לבנות.

מקור: הסוכנות לעסקים קטנים ובינונייםסקירת האשראי לעסקים קטנים ובינוניים — הסוכנות לעסקים קטנים